Виноваты ли банки: убытки при блокировке платежей в рамках санкционного контроля

Екатерина Пескова

Руководитель отдела строительства и подрядных споров Юридической фирмы «Ляпунов Терехин и партнеры»

25.03.2024

Начиная с 2022 года, расчеты с иностранными контрагентами в долларах США существенно усложнили жизнь российского бизнеса, при этом резиденты России не оставляли попыток рассчитаться со своими иностранными контрагентами в целях сохранения имеющихся бизнес-отношений, цепочек поставок, etc..

В свою очередь, иностранные контрагенты зачастую, получив аванс по договору, или определенные услуги или товары после введения санкций все чаще ссылаются на невозможность исполнения встречных обязательств в пользу резидентов РФ из-за санкционных ограничений. В такой ситуации иностранные суды встают на сторону своих резидентов и отказывают в удовлетворении исков к ним, ссылаясь на то, что в случае, если резидент страны выполнит обязательства по договору, то он нарушит санкционные ограничения, что недопустимо, т.к. при этом нарушаются публичные интересы государства.

В случае включения OFAC российского банка в SDN-лист все транзакции в долларах США должны быть заблокированы банком-корреспондентом, поскольку они относятся к юрисдикции США.

Единственное исключение – наличие специальной лицензии OFAC на проведение транзакции. Заметим, что в некоторых случаях американские банки, в которых открыты корреспондентские счета для транзакций в долларах США, не исполняют специальные лицензии OFAC.

В настоящий момент в SDN-лист входят почти все крупнейшие банки России, кроме Райффайзенбанк, ЮниКредит, Ситибанк и других, которые являются дочерними компаниями иностранных банков, вероятней всего поэтому они и не вошли в списки.

Читать подробнее в блоге на сайте Закон.ру

Предыдущая статья

О порядке расчета налога при снижении кадастровой стоимости

Следующая статья

Может ли заказчик оспорить подписанный без замечаний акт сдачи-приемки выполненных работ?